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严控风险是开展创新前提

发布时间:2021-01-25 16:17:57 阅读: 来源:表面厂家

严控风险是开展创新前提

海通王建业:从业人员合规意识有待进一步提升、合规管控来覆盖整个薄弱环节、重点领域合规管理尚待深入和细化  国泰君安刘桂芳:很多风险管理失败的案例背后,都或多或少存在授权不清晰、授权不当或超越授权的情况

招商证券邓晓力:在不断恶化的信用环境下,创新活动使证券公司面临信用风险的复杂程度和量级成倍增加  证券业经过几年创新发展,业务种类与模式出现较大变化,但风险也与日俱增。在日前举办的“2014年证券经营机构创新发展研讨会”上,多位券商人士表示,在行业创新形势下,证券公司风险管理仍然面临诸多问题与挑战,其中包括了内部与外部风险,只有严控风险才是创新发展的前提。  海通证券合规总监王建业说,由于证券公司合规管理开展时间较短,目前仍然存在着从业人员合规意识有待进一步提升、合规管控来覆盖整个薄弱环节、重点领域合规管理尚待深入和细化等问题。特别是在证券公司创新发展背景下,这给证券公司合规管理带来许多新的问题和挑战;具体表现在:一是证券公司合规理念目前受到一定程度冲击;二是原有合规管理的重点、方式和内容亟待转变;三是合规管理能力不适应创新发展的需要。  王建业认为,进一步推进证券公司合规管理应当从立法和监管规则的适用性,建立向行业通报监管动态的机制,优化创新评审机制、放宽创新业务容错限度和区分原则监管与规则监管、统一执法标准,并加大对违规行为的处罚力度几方面入手。  国泰君安证券副总裁刘桂芳说,事实上,很多风险管理失败的案例背后,都或多或少存在授权不清晰、授权不当或超越授权的情况。授权管理是机构在经营活动中必须时常面对、但目前尚缺乏系统性研究的一个课题。它既属于风险管理范畴,也属于内部控制范畴,还属于合规管理范畴。  “金融机构建立健全授权管理体系具有高度的重要性,而从现有法律法规分析,机构开展授权管理虽有其外在要求,但执行上仍存在若干不足问题。”刘桂芳表示,对于证券公司而言,建立一套目标明确、责权清晰、内部制衡的授权管理体系,就像为风险管理增加了一只有力的“看不见的手”,使全面风险管理有了基础性保障。  招商证券副总裁邓晓力则补充说,在不断恶化的信用环境下,创新活动使证券公司面临信用风险的复杂程度和量级成倍增加。  “近两年证券公司的创新活动主要集中在固定收益业务、类信贷业务以及场外衍生交易等业务领域。”邓晓力说,随着创新活动日益丰富,其呈现出结构分级化、基础资产复杂化、期限长期化、担保多样化、处置变现难度高、杠杆率高等特点,在全社会整体信用环境不断恶化的大背景下,其信用风险管理的复杂程度和量级成倍增加。为避免系统性风险或集中度风险的冲击,同时优化资源配置,证券公司需要建立完善的风险限额管理体系。

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